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關(guān)于《征信機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)的通知
信息來(lái)源： 時(shí)間:2013-7-26
　為加強(qiáng)對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)征信業(yè)健康發(fā)展，我行起草了《征信機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。公眾可通過(guò)以下途徑和方式提出反饋意見(jiàn)：

　　1.登陸中國(guó)政府法制信息網(wǎng)（網(wǎng)址：http://www.chinalaw.gov.cn），進(jìn)入首頁(yè)左側(cè)的“部門(mén)規(guī)章草案意見(jiàn)征集系統(tǒng)”提出意見(jiàn)。

 

征信機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）
第一章  總則
     第一條  為加強(qiáng)對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)征信業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條  本辦法所稱征信機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，主要經(jīng)營(yíng)征信業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第三條 中國(guó)人民銀行依法履行對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在總行的授權(quán)范圍內(nèi)，履行對(duì)轄內(nèi)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)。
第四條  征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行的規(guī)定，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，不得侵犯他人合法權(quán)益。
第二章  機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更與終止
第五條　設(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。
第六條　設(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)符合《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第六條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）有健全的組織機(jī)構(gòu)；
（二）有完善的業(yè)務(wù)操作、安全管理、合規(guī)性管理等內(nèi)控制度；
（三）個(gè)人信用信息系統(tǒng)符合國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)二級(jí)或二級(jí)以上標(biāo)準(zhǔn)。
《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第六條第一項(xiàng)“主要股東”是指出資額占公司資本總額5%以上或者持股占公司股份5%以上的股東。
第七條  申請(qǐng)?jiān)O(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交下列材料：
（一）個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表；                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                   
（二）征信業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告，包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)策略等；
（三）公司章程；
（四）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（五）股東關(guān)聯(lián)關(guān)系和實(shí)際控制人說(shuō)明；
（六）主要股東最近3年無(wú)重大違法違規(guī)行為的證明，金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)出具的主要股東信用報(bào)告；
（七）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明；
（八）組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員基本構(gòu)成；
（九）已建立的內(nèi)控制度，包括業(yè)務(wù)操作、安全管理、合規(guī)性管理等；
（十）具有國(guó)家級(jí)信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用信息系統(tǒng)安全測(cè)評(píng)報(bào)告，關(guān)于信息安全保障措施的說(shuō)明和相關(guān)安全保障制度；
（十一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；
（十二）工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》復(fù)印件。
中國(guó)人民銀行可以通過(guò)實(shí)地調(diào)查、面談等方式對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行核實(shí)。
第八條  中國(guó)人民銀行在受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后公示申請(qǐng)人的下列事項(xiàng)：
（一）擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍；
（二）注冊(cè)資本；
（三）主要股東名單、持股比例；
（四）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員名單。
 第九條　中國(guó)人民銀行自受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)之日起60日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審查，并根據(jù)有利于征信業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展的審慎性原則作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，依法頒發(fā)《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》。
第十條  經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的個(gè)人征信機(jī)構(gòu)，憑《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》向公司登記機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照；個(gè)人征信機(jī)構(gòu)登記后20日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。
第十一條  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬合并或者分立的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，說(shuō)明變更事項(xiàng)和變更理由，并提交相關(guān)證明材料。
中國(guó)人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第十二條  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬變更注冊(cè)資本、主要股東的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，說(shuō)明變更事項(xiàng)和變更理由，并提交相關(guān)證明材料。
中國(guó)人民銀行自受理之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第十三條  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）   提交申請(qǐng)前一年盈利；
（二）   對(duì)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已進(jìn)行充分論證；
（三）   最近3年無(wú)受重大行政處罰的記錄。   
第十四條  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交下列材料：
（一）個(gè)人征信機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表；
（二）個(gè)人征信機(jī)構(gòu)上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場(chǎng)分析和經(jīng)營(yíng)方針等；
（四）針對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所作出的內(nèi)控制度安排和風(fēng)險(xiǎn)防范措施；
（五）個(gè)人征信機(jī)構(gòu)最近3年無(wú)受重大行政處罰的證明；
（六）擬任職的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的履歷材料。
第十五條  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、法定代表人的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)變更《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》記載事項(xiàng)。《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》記載事項(xiàng)變更后，向公司登記機(jī)關(guān)申辦變更登記，并于公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予變更之日起20日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行備案。
第十六條 《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示。
第十七條  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》，不得涂改、倒賣、出租、出借、轉(zhuǎn)讓。
第十八條 《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》有效期限為3年。有效期限屆滿需要延續(xù)的，應(yīng)在有效期屆滿60日前向中國(guó)人民銀行提出延續(xù)申請(qǐng)，換發(fā)《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》。
有效期屆滿不再延續(xù)的，個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》有效期屆滿60日前向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并按照本辦法第二十條的規(guī)定，妥善處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)，辦理《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》注銷手續(xù)；個(gè)人征信機(jī)構(gòu)在《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》有效期屆滿60日前未提出延續(xù)申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行可以在《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》有效期屆滿之日注銷其《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》，并按照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)。
第十九條  設(shè)立企業(yè)征信機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的設(shè)立條件，并于公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的中國(guó)人民銀行省會(huì)（首府）城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)辦理備案，提交下列材料：
（一）企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案表；
（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
（三）股權(quán)結(jié)構(gòu)，包括股東名冊(cè)及其出資額或所持股份、依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（四）組織機(jī)構(gòu)說(shuō)明，包括機(jī)構(gòu)部門(mén)設(shè)置和人員基本構(gòu)成；
（五）業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)則基本情況報(bào)告；
（六）業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本情況，包括企業(yè)信用信息系統(tǒng)建設(shè)情況報(bào)告；
（七）信息安全和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，包括已建立的內(nèi)控制度和安全管理制度。
備案事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)向原備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。
第二十條  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因擬終止征信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在擬終止之日前60日向中國(guó)人民銀行報(bào)告退出方案，并按照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條第一款規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)。
個(gè)人征信機(jī)構(gòu)終止征信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自終止之日起20日內(nèi)，在中國(guó)人民銀行指定的媒體上公告，并辦理《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》注銷手續(xù)，將許可證繳回中國(guó)人民銀行。逾期不繳回的，中國(guó)人民銀行將依法收繳。
第二十一條  企業(yè)征信機(jī)構(gòu)因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因擬終止征信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在擬終止之日前60日向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并按照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條第一款規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)。
第三章  高級(jí)任職人員管理
第二十二條  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)的任職資格。
第二十三條  取得個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）正直誠(chéng)實(shí)，品行良好；
（二）具有大專以上學(xué)歷；
（三）從事征信工作3年以上或從事金融、法律、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)工作5年以上；
（四）具有履行職責(zé)所需的管理能力；
（五）熟悉與征信業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和與征信相關(guān)的專業(yè)知識(shí)，并通過(guò)中國(guó)人民銀行組織的任職資格考試。
第二十四條  有下列情形之一的，不得擔(dān)任個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員：
（一）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年的；
（二）最近3年有重大違法違規(guī)記錄的。
第二十五條  個(gè)人征信機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)核準(zhǔn)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；
（二）擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人履歷材料；
（三）擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件；
（四）擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的證明；
（五）金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)出具的擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員個(gè)人信用報(bào)告；
（六）中國(guó)人民銀行組織的任職資格考試合格證書(shū)。
個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料，個(gè)人征信機(jī)構(gòu)以及擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。中國(guó)人民銀行可以根據(jù)需要對(duì)材料的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并對(duì)申請(qǐng)任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或談話。
第二十六條  中國(guó)人民銀行依法對(duì)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第二十七條  企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)由任職的征信機(jī)構(gòu)在任命后20日內(nèi)向所在地的中國(guó)人民銀行省會(huì)（首府）城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)備案，并提交下列材料：
（一）企業(yè)征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員備案表；
（二）個(gè)人履歷材料；
（三）學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件。
（四）備案材料真實(shí)性聲明。
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起20日內(nèi)向原備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。
第四章  監(jiān)督管理
第二十八條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年第一季度末，向中國(guó)人民銀行報(bào)告上一年度征信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年第一季度末，向其備案機(jī)構(gòu)報(bào)告上一年度征信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。
報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括信用信息采集、征信產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、信用信息服務(wù)、異議處理以及信用信息系統(tǒng)建設(shè)情況、信息安全保障情況等。
第二十九條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送征信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等資料。
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)報(bào)送征信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等資料。
征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)送的報(bào)表和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。
第三十條 征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)測(cè)評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)信用信息系統(tǒng)的安全情況進(jìn)行測(cè)評(píng)。
征信機(jī)構(gòu)信用信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級(jí)為二級(jí)的，應(yīng)當(dāng)每?jī)赡赀M(jìn)行測(cè)評(píng)；信用信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級(jí)為三級(jí)及以上的，應(yīng)當(dāng)每年進(jìn)行測(cè)評(píng)。
測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)出具測(cè)評(píng)報(bào)告后20日內(nèi)，個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將測(cè)評(píng)報(bào)告報(bào)中國(guó)人民銀行，企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將測(cè)評(píng)報(bào)告報(bào)備案機(jī)構(gòu)。
第三十一條 征信機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象：
（一）上一年度發(fā)生嚴(yán)重違法違規(guī)行為的；
（二）出現(xiàn)可能發(fā)生信息泄露征兆的；
（三）出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況異常或嚴(yán)重虧損的；
（四）被大量投訴的；
（五）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。
征信機(jī)構(gòu)被列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以酌情縮短征信機(jī)構(gòu)報(bào)告征信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、進(jìn)行信用信息系統(tǒng)安全情況測(cè)評(píng)的周期，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，督促征信機(jī)構(gòu)整改。
經(jīng)整改，第一款中所列情形消除的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可不再將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。
第三十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要，約談?wù)餍艡C(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，要求其就征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項(xiàng)做出說(shuō)明。
第五章  罰則
第三十三條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)人民銀行可以按照《行政許可法》第七十八條進(jìn)行處罰。
第三十四條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的個(gè)人信用信息系統(tǒng)未達(dá)到國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)二級(jí)以上要求的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令整頓；情節(jié)嚴(yán)重或拒不改正的，中國(guó)人民銀行可以按照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第三十八條的規(guī)定，吊銷其《個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》。
第三十五條 申請(qǐng)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)人民銀行不予受理或不予核準(zhǔn)其任職資格，并給予警告；已核準(zhǔn)的，取消其任職資格。
中國(guó)人民銀行可以禁止上述申請(qǐng)人一年至三年內(nèi)再次申請(qǐng)任職資格。
第三十六條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)任命未取得任職資格董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正并給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款。
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未及時(shí)備案或變更備案，以及在備案中提供虛假材料的，由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正并給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款。
第三十七條 征信機(jī)構(gòu)違反本辦法第二十八條、第二十九條、第三十條規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款；對(duì)有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第六章  附則
第三十八條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第三十九條 本辦法自  年  月  日起施行。
 
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