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第一章 總則
第一條 考慮到信用行業(yè)內(nèi)的失信行為對(duì)社會(huì)的嚴(yán)重危害性，為了增加對(duì)信用行業(yè)內(nèi)失信行為的信用懲罰力度，降低信用行業(yè)內(nèi)失信行為發(fā)生的機(jī)率，保障信用行業(yè)的健康發(fā)展，維護(hù)信用行業(yè)的整體利益，促進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信、降低交易成本，國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織，根據(jù)國(guó)際通行慣例和法律原則，制定本標(biāo)準(zhǔn)。
第二條 本標(biāo)準(zhǔn)所稱(chēng)非會(huì)員信用機(jī)構(gòu)是指會(huì)員信用機(jī)構(gòu)（E-315:9000國(guó)際信用機(jī)構(gòu)）以外的各類(lèi)組織，無(wú)論該組織是專(zhuān)業(yè)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)、還是以公益之名義從事信用業(yè)務(wù)的社會(huì)團(tuán)體、國(guó)家機(jī)關(guān)及其他各類(lèi)組織。它尤其不包括獲得E-315:9000國(guó)際信用管理體系業(yè)務(wù)授權(quán)的單位，它尤其包括未獲得E-315:9000國(guó)際信用管理體系業(yè)務(wù)授權(quán)的國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織團(tuán)體會(huì)員。
　 本標(biāo)準(zhǔn)所稱(chēng)信用業(yè)務(wù)是指信用評(píng)級(jí)、信用評(píng)估、信用認(rèn)證、信用調(diào)查、信用商賬催收、個(gè)人信用檔案、信用培訓(xùn)等所有信用業(yè)務(wù)，無(wú)論該信用業(yè)務(wù)屬于立信業(yè)務(wù)還是屬于征信業(yè)務(wù)。
第三條 本標(biāo)準(zhǔn)所稱(chēng)違規(guī)行為是指開(kāi)展信用業(yè)務(wù)的非會(huì)員信用機(jī)構(gòu)在其信用業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反了以下公認(rèn)的基本執(zhí)業(yè)原則：
    1.客觀、公正原則（如濫發(fā)誠(chéng)信證書(shū)、出具不實(shí)的信用評(píng)價(jià)報(bào)告均違反了客觀、公正原則）；
    2.勤勉原則（如執(zhí)業(yè)中不勤奮努力為客戶(hù)服務(wù)，就違反了勤勉原則）；
    3.不侵害客戶(hù)合法、正當(dāng)權(quán)益原則（如在執(zhí)業(yè)中侵犯客戶(hù)的商業(yè)秘密就違反了該原則）；
　　4.不侵害他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)的原則（如惡意抄襲他人的著作）。
第四條 對(duì)非會(huì)員信用機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的調(diào)查與處理適用本標(biāo)準(zhǔn)。
第五條 對(duì)非會(huì)員信用機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的調(diào)查與處理遵循公開(kāi)、公平、公正、客觀、合法、謹(jǐn)慎的原則。
第六條 國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織對(duì)非會(huì)員信用機(jī)構(gòu)違規(guī)行為調(diào)查與處理的法律依據(jù)主要是公序良俗的法律基本原則。
第二章 違規(guī)行為的調(diào)查
第七條 國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織接到對(duì)非會(huì)員信用機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的舉報(bào)后，或者國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織工作中發(fā)現(xiàn)非會(huì)員信用機(jī)構(gòu)存在違規(guī)行為的嫌疑時(shí)，可指定兩名以上（含兩名）工作人員組成調(diào)查組，并明確調(diào)查組組長(zhǎng)。
　　調(diào)查組采用組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。
　　調(diào)查組成員與被調(diào)查對(duì)象有親屬或其它影響公正處理的關(guān)系或情節(jié)時(shí)，應(yīng)申請(qǐng)回避。被調(diào)查對(duì)象也有權(quán)提出要求調(diào)查成員回避的申請(qǐng)，并說(shuō)明回避的理由。是否回避，由國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織秘書(shū)長(zhǎng)決定。
第八條 調(diào)查采用秘密調(diào)查或通知調(diào)查的方式進(jìn)行。
第九條 調(diào)查結(jié)束后，應(yīng)將調(diào)查報(bào)告交付被調(diào)查對(duì)象，給予被調(diào)查對(duì)象7日的異議期。被調(diào)查對(duì)象在異議期內(nèi)提供有關(guān)否定調(diào)查結(jié)果證據(jù)的，應(yīng)重新調(diào)查。
第十條 被調(diào)查對(duì)象的態(tài)度應(yīng)寫(xiě)入調(diào)查報(bào)告。
第三章 違規(guī)行為的審理
第十一條 調(diào)查結(jié)束后，國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織應(yīng)指定三名以上單數(shù)（含三名）工作人員組成審理組，并明確審理組組長(zhǎng)。
　　審理組由組長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集工作，實(shí)行少數(shù)服從多數(shù)的決策方式。
　　調(diào)查組的人員不得成為審理組人員。
　　審理組成員與被審理對(duì)象有親屬或其它影響公正處理的關(guān)系或情節(jié)時(shí)，應(yīng)申請(qǐng)回避。
　　被調(diào)查對(duì)象也有權(quán)提出要求審理成員回避的申請(qǐng)，并說(shuō)明回避的理由。是否回避，由國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織秘書(shū)長(zhǎng)決定。
　　國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織可邀請(qǐng)社會(huì)知名人士擔(dān)任審理組成員。
第十二條 審理組根據(jù)調(diào)查報(bào)告，做出《擬處理決定告知書(shū)》，并送達(dá)給被處理對(duì)象，被處理對(duì)象可以在接到《擬處理決定告知書(shū)》后7日內(nèi)進(jìn)行陳述、申辯。
　　被調(diào)查對(duì)象可以在7日內(nèi)要求公開(kāi)聽(tīng)證，審理組接到公開(kāi)聽(tīng)證的申請(qǐng)后，在得到安全保證的前提下，應(yīng)同意公開(kāi)聽(tīng)證，并將公開(kāi)聽(tīng)證的時(shí)間與地點(diǎn)于公開(kāi)聽(tīng)證前15日在國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織網(wǎng)站上進(jìn)行公告，任何人均可申請(qǐng)參加聽(tīng)證會(huì)。除對(duì)于可能影響聽(tīng)證秩序的人員外，國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織應(yīng)準(zhǔn)許申請(qǐng)人參加聽(tīng)證會(huì)。
　　聽(tīng)證會(huì)由審理組負(fù)責(zé)主持，調(diào)查組成員與被調(diào)查對(duì)象于聽(tīng)證會(huì)上對(duì)證據(jù)和相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行質(zhì)證，調(diào)查組成員與被調(diào)查對(duì)象地位完全平等。聽(tīng)證會(huì)應(yīng)給予調(diào)查雙方充分表達(dá)有關(guān)調(diào)查事項(xiàng)的自由，未在聽(tīng)證會(huì)上質(zhì)證的證據(jù)和相關(guān)事項(xiàng)不得成為審理組裁決的依據(jù)。
第十三條 審理組根據(jù)被處理對(duì)象的陳述、申辯資料、公開(kāi)聽(tīng)證的情況做出以下決定：
　　1.事實(shí)不清的，經(jīng)由國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織秘書(shū)長(zhǎng)批準(zhǔn)后，退回調(diào)查程序，由原調(diào)查組或新成立的調(diào)查組重新調(diào)查；
　　2.事實(shí)清楚但違規(guī)行為不成立的，向社會(huì)做出被調(diào)查對(duì)象未違規(guī)的公告；
　　3.事實(shí)清楚并且違規(guī)行為成立的，根據(jù)情節(jié)，進(jìn)行永久曝光或聯(lián)合曝光。
第十四條 違規(guī)行為的處理結(jié)果公開(kāi)時(shí)，調(diào)查對(duì)象及相關(guān)人員的態(tài)度應(yīng)公開(kāi)，但是對(duì)于要求保密的舉報(bào)人及其他協(xié)助調(diào)查工作的當(dāng)事人，應(yīng)為其保密。
第十五條 除對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行信用懲罰之外，國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織應(yīng)將相關(guān)證據(jù)資料的復(fù)印件送交給有關(guān)國(guó)家部門(mén)或直接提起訴訟，追究違規(guī)者的法律責(zé)任。國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織舉報(bào)或訴訟后，應(yīng)密切關(guān)注國(guó)家部門(mén)的處理結(jié)果。
第四章 申訴
第十六條 處理結(jié)果生效后，如果被處理對(duì)象提出充分證據(jù)證明處理結(jié)果錯(cuò)誤的，可以向國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織提出申訴。經(jīng)國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織批準(zhǔn)，可以進(jìn)入申訴程序，申訴程序也分為調(diào)查和審理兩個(gè)程序，分別參照第二章和第三章規(guī)定執(zhí)行。
第十七條 經(jīng)過(guò)申訴程序確定原處理決定錯(cuò)誤的，應(yīng)立即公告撤銷(xiāo)原處理決定。
第五章 賠償與追償
第十八條 國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織應(yīng)對(duì)錯(cuò)誤的處理決定承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，經(jīng)濟(jì)賠償?shù)闹С隽腥氲?FONT face=Verdana>國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織下一年度的財(cái)務(wù)計(jì)劃，經(jīng)濟(jì)賠償較大的分年度進(jìn)行列支。
第十九條 國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償后，可向有重大過(guò)失或主觀故意過(guò)錯(cuò)的單位和個(gè)人追償損失。
第六章 違約責(zé)任
第二十條 調(diào)查人員或?qū)徖砣藛T徇私舞弊的，處于永久禁業(yè)的處分。
第二十一條 調(diào)查人員或?qū)徖砣藛T工作失職的，根據(jù)情節(jié)處于公告批評(píng)、禁業(yè)一至三年的處分。
第七章 附則
第二十二條 本標(biāo)準(zhǔn)自發(fā)布之日起實(shí)施。
第二十三條  使用本標(biāo)準(zhǔn)的各方應(yīng)充分注意本標(biāo)準(zhǔn)的修訂，本標(biāo)準(zhǔn)若被修訂，應(yīng)使用本標(biāo)準(zhǔn)的最新版本。
第二十四條 本標(biāo)準(zhǔn)涉及術(shù)語(yǔ)的定義見(jiàn)《E-315:9000國(guó)際信用管理體系國(guó)際信用行業(yè)術(shù)語(yǔ)》。
第二十五條 本標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織負(fù)責(zé)解釋。